Você deve comprar Commonwealth Bank of Australia (ASX: CBA)? Análise detalhada
Entre os bancos "Big Four" da Austrália, o Commonwealth Bank of Australia (ASX: CBA) é um participante significativo na indústria bancária do país. A indústria bancária é uma escolha popular entre os investidores que procuram lucros consistentes.
Suponha que você é um investidor que quer saber mais sobre o Banco da Commonwealth da Austrália (CBA). Nesse caso, este artigo irá guiá-lo para tomar uma decisão informada analisando as finanças da empresa, métricas de desempenho e comparações com seus concorrentes.
Commonwealth Bank of Australia (ASX: CBA) Análise detalhada
O Commonwealth Bank of Australia é uma instituição financeira internacional que atende clientes em vários países em todo o mundo. Institucional, varejo, bancos comerciais, investimentos, seguros e serviços de superannuação são apenas alguns dos muitos produtos e serviços financeiros do banco.
Detalhes principais sobre o Commonwealth Bank of Australia (ASX: CBA)
- Fundada em 1911 e com sede em Sydney, Austrália, este banco é o maior da Austrália em termos de base de clientes e valor de mercado.
- Fornece serviços para mais de quinze milhões de clientes em todo o mundo
- Fornece empregos para mais de 48.000 indivíduos
- Reconhecimento de nome poderoso e patrocínio dedicado
Commonwealth Bank of Australia (ASX: CBA) Financial (Balance Sheet)
| Metricidade financeira | FY 2022 | FY 2021 | Variação |
| Renda de interesse líquido | $19,478M | $18,839M | +3.4% |
| Renda não interessante | $5,324M | $5,317M | +0.1% |
| Renda operacional | $24,802M | $24,156M | +2.7% |
| Lucro líquido após imposto | $9,673M | $8,843M | +9.4% |
| Total de ativos | $1.196,352M | $1,091,962M | +9.6% |
| Total das responsabilidades | $1,086,691M | $990,385M | +9.7% |
| Total de Accionistas’ Equidade | $109,661M | $101,577M | +8.0% |
Na FY 2022, a renda líquida de juros do Commonwealth Bank of Australia, a renda operacional e o lucro líquido aumentaram do ano anterior, demonstrando o sucesso financeiro sustentado. Ambos os ativos totais e patrimônio dos acionistas aumentaram, indicando que a posição financeira do banco é sólida.
Key Performance Indicators
- ROE (Return on Equity): 11,8% no ano fiscal 2022
- No ano fiscal de 2022, a margem de juro líquida (NIM) foi de 2,04%.
- 46,7 por cento da relação custo-a-rendimento (CTI) no ano fiscal 2022 Nível de Equidade Comum 1 (CET1) No final de junho de 2022, a proporção de capital foi de 11,5%.
- Dividendo por Compartilhar: $3.85 no ano fiscal 2022
Tanto o retorno sobre a equidade (ROE) quanto a margem de juro líquida (NIM) do Banco da Commonwealth da Austrália permaneceram robustos, indicativos do uso eficiente do capital e da gestão bem-sucedida de ativos de juros. Embora a relação de capital CET1 do banco continue a ser muito maior do que o mínimo legal, a razão CTI melhorou, refletindo as iniciativas de gestão de custos implementadas.
Comparação com Peers Listados
| Empresa | Market Cap (AUD) | Lucro líquido FY22 | FY22 ROE |
| Banco da Commonwealth (CBA) | $165.9B | $9,673M | 11.8% |
| Westpac Banking Corporation (WBC) | $84.4B | $5,694M | 10.2% |
| Austrália e Nova Zelândia Banking Group (ANZ) | $77.3B | $6,162M | 10.0% |
| Banco Nacional da Austrália (NAB) | $102.6B | $6,552M | 10.5% |
Tamanho do mercado, lucro líquido e retorno sobre a equidade todo o banco da Commonwealth da Austrália no topo, atestando o domínio do banco na indústria e desempenho financeiro impressionante.
Positivo & Negativo Fatores para Investir no Banco da Comunidade da Austrália (ASX: CBA)
Fatores Positivos
- No. 1 na indústria bancária da Austrália
- Resultados financeiros confiáveis e uma posição financeira sólida
- O modelo que abrange muitos serviços financeiros
- Reconhecimento de nome poderoso e patrocínio dedicado
- O rendimento de dividendo atraente para os investidores que procuram gerar renda
Fatores Negativos
- O risco associado à indústria imobiliária e à economia australiana
- Consequências que podem resultar de ruptura digital e maior competitividade
- Custos associados ao cumprimento dos regulamentos
- Ameaças à credibilidade decorrentes do mau comportamento no passado e problemas com a liderança
- Variabilidade em resposta a alterações na taxa de juro e no mercado de crédito
Perspectivas do Outlook e do crescimento futuro
Comunidade O Banco está bem posicionado para expansão, apesar da epidemia COVID-19 e da economia em mudança. Os sólidos pressupostos financeiros do banco e os investimentos contínuos em inovação digital e experiência do cliente devem fornecer benefícios acionistas a longo prazo.
Comunidade O Banco da Austrália pode lucrar com maior crédito e demanda por serviços financeiros à medida que a economia se recupera e a confiança do consumidor aumenta. A variada estratégia de negócios do banco e a posição de liderança de mercado permitem que ele capitalize em bancos digitais, gerenciamento de riqueza e perspectivas de financiamento sustentável.
Os investidores devem conhecer os desafios da indústria bancária, incluindo taxas de juro baixas, aumento da concorrência e alteração dos regulamentos. O sucesso do Commonwealth Bank of Australia depende da sua capacidade de superar esses problemas e reagir às mudanças de mercado.
Conclusão
Comunidade Bank of Australia é uma boa opção para a exposição bancária australiana. Os investidores que buscam lucros e dividendos confiáveis gostariam da liderança do mercado do banco, desempenho financeiro consistente e balanço sólido.
No entanto, as infracções econômicas, as mudanças regulatórias e o aumento da concorrência podem afetar uma única empresa e indústria, de modo que os investidores devem estar atentos aos perigos. A pesquisa e avaliação dos objetivos de investimento e a tolerância ao risco são essenciais para cada investimento.